デイトレなら現物と信用どっちが良い？それぞれの特徴や注意点を解説

「デイトレードを始めるなら現物取引と信用取引のどちらが良いのか」と悩んでいる方も多いのではないでしょうか。

デイトレードは、1日の中で売買を完結させる短期取引です。

そのため、取引回数、資金効率、手数料、売りから取引できるかどうかなどが重要になります。

現物取引は仕組みがわかりやすく、初心者にも始めやすい一方で、同じ資金で同じ銘柄を何度も売買しにくいなどの制約があります。

信用取引は、売りから取引できたり、自己資金より大きな金額を動かせたりする一方で、追証や損失拡大のリスクがあります。

この記事では、デイトレードにおける現物取引と信用取引の違い、それぞれのメリット・デメリット、小資金で取引する際の注意点、CFDという選択肢についてわかりやすく解説します。

デイトレードとは？

デイトレードとは、同じ日のうちに売買を完結させる短期取引のことです。

一般的には、朝に買ってその日のうちに売る、または売りから入ってその日のうちに買い戻すような取引を指します。

数日から数週間保有するスイングトレードや、数か月から数年保有する長期投資とは異なり、短時間の値動きを狙う取引方法です。

デイトレードでは、次のような点が重要になります。

短期で売買するため、利益だけでなく損失も短時間で発生します。

そのため、デイトレードでは事前にルールを決め、感情的な取引を避けることが大切です。

現物取引と信用取引の違い

デイトレードを考える場合、まず現物取引と信用取引の違いを理解しておきましょう。

現物取引は、自分の資金の範囲内で株を買う方法です。

仕組みがシンプルで、買った株を保有し続けることもできます。

一方で、信用取引は証券会社から資金や株を借りて取引する方法です。

資金効率を高めやすく、売りから取引できる点が特徴ですが、その分リスクも大きくなります。

デイトレなら現物と信用どっちが良い？

結論から言うと、デイトレードにおいては信用取引の方が使いやすい場面があります。

理由は、信用取引では売りから入れることや、同じ資金を使って取引しやすいことがあるためです。

ただし、信用取引がすべての人に向いているわけではありません。

信用取引には、追証、金利、貸株料、損失拡大などのリスクがあります。

そのため、初心者がいきなり大きな金額で信用取引を行うのは注意が必要です。

現物取引と信用取引には、それぞれ向き不向きがあります。

デイトレで現物取引を使うメリット

現物取引には、仕組みがわかりやすいことや、追証が基本的に発生しないことなどのメリットがあります。

仕組みがシンプル

現物取引は、自分の資金で株を買い、値上がりしたところで売る取引です。

信用取引のように、金利や貸株料、追証などを細かく考える必要が少ないため、初心者にも理解しやすいです。

まず株式投資に慣れたい人にとっては、現物取引から始めるのも一つの方法です。

追証リスクが基本的にない

現物取引では、自己資金の範囲内で株を購入します。

そのため、信用取引のような追証リスクは基本的にありません。

株価が下落すれば含み損は発生しますが、借入を使った取引ではないため、追加保証金を求められるリスクは抑えられます。

長期保有に切り替えやすい

現物取引では、デイトレードの予定で買った銘柄を、そのまま保有し続けることもできます。

短期で思うように動かなかった場合でも、企業の業績や配当方針に納得していれば、長期保有に切り替えることも可能です。

ただし、デイトレード目的で買った銘柄を無計画に長期保有するのは注意が必要です。

デイトレで現物取引を使うデメリット

現物取引はわかりやすい一方で、デイトレードでは使いにくい面もあります。

売りから取引しにくい

現物取引では、基本的に買いから取引を始めます。

つまり、株価が上がることで利益を狙うのが中心です。

下落相場では、現物取引だけだと利益を狙いにくく、取引機会が限られる場合があります。

同一資金での回転売買に制限がある

現物取引では、同じ資金で同じ銘柄を同じ日に何度も売買することに制限があります。

デイトレードでは、短時間で何度も売買することがあるため、この制限が不便に感じる場合があります。

特に小資金の場合、資金が拘束されると次の取引機会を逃しやすくなります。

資金効率が低くなりやすい

現物取引では、自己資金の範囲内でしか取引できません。

そのため、小資金でデイトレードをする場合、1回あたりの利益額が小さくなりやすいです。

もちろん、資金効率が低いことはリスクを抑える面ではメリットでもあります。

ただし、短期売買で効率を求める場合には物足りなく感じることがあります。

デイトレで信用取引を使うメリット

信用取引は、デイトレードでは活用されることが多い取引方法です。

売りから取引できる

信用取引では、買いだけでなく売りから取引することができます。

株価が下がると考える場合、信用売りから入り、下がったところで買い戻すことで利益を狙えます。

そのため、上昇相場だけでなく下落相場でも取引機会を探しやすい点があります。

ただし、売り取引では株価が上昇すると損失が発生します。

損切りルールを決めずに売り取引を行うのは危険です。

資金効率を高めやすい

信用取引では、自己資金より大きな金額の取引ができる場合があります。

そのため、現物取引よりも資金効率を高めやすい点があります。

ただし、レバレッジを使うということは、利益だけでなく損失も大きくなるということです。

資金効率だけを見て取引数量を増やしすぎると、大きな損失につながる可能性があります。

同じ資金で取引しやすい

信用取引では、現物取引よりも同じ資金を使って短期売買しやすい場合があります。

デイトレードでは取引機会を逃さないことが重要になるため、この点はメリットになります。

ただし、取引回数が増えるほど判断ミスや手数料負担も増えやすくなります。

回数を増やせるからといって、むやみに売買するのは避けましょう。

デイトレで信用取引を使うデメリット

信用取引にはメリットがある一方で、現物取引よりも注意すべきリスクがあります。

損失が大きくなる可能性がある

信用取引では、自己資金より大きな金額を動かせる場合があります。

そのため、予想通りに動けば利益を狙いやすい一方で、反対に動いた場合は損失も大きくなります。

特にデイトレードでは、短時間の判断ミスが損失につながることがあります。

取引数量を増やしすぎないことが大切です。

追証が発生する可能性がある

信用取引では、相場が大きく逆行すると追証が発生する可能性があります。

追証とは、証券会社が定める保証金維持率を下回った場合に、追加で保証金を入れる必要がある状態です。

追証が発生すると、資金面だけでなく精神的な負担も大きくなります。

信用取引を使う場合は、保証金維持率を常に確認しましょう。

金利や貸株料などのコストがある

信用取引では、買い方金利や貸株料などのコストが発生する場合があります。

デイトレードでは保有期間が短いため大きな負担になりにくい場合もありますが、取引条件は必ず確認が必要です。

また、手数料体系は証券会社によって異なります。

取引前に、手数料、金利、貸株料などを確認しておきましょう。

小資金でデイトレする場合の注意点

小資金でデイトレードをする場合、資金効率を意識する人も多いでしょう。

しかし、資金が少ないからといって無理にレバレッジを高くすると、損失も大きくなります。

取引数量を増やしすぎない

小資金で利益を大きくしたいと考えると、取引数量を増やしたくなることがあります。

しかし、取引数量を増やすほど、損失も大きくなります。

まずは資金に対して無理のない数量で取引し、経験を積むことが大切です。

1回の損失額を決めておく

デイトレードでは、1回の取引でどの程度の損失まで許容するかを決めておくことが重要です。

損失額を決めずに取引すると、損切りが遅れて損失が拡大する可能性があります。

取引前に、損切りラインを必ず設定しましょう。

手数料やスプレッドを確認する

デイトレードでは取引回数が増えやすいため、手数料やスプレッドの影響が大きくなります。

小さな利益を狙う取引では、コストを差し引くと利益が残りにくいこともあります。

取引前に、実質的なコストを確認しておきましょう。

CFDはデイトレの選択肢になる？

デイトレードでは、現物取引や信用取引だけでなく、CFDも選択肢になる場合があります。

CFDは、株価指数、商品、個別株などの価格差を取引する差金決済取引です。

売りから取引できる場合があり、レバレッジを利用できる点が特徴です。

また、日経225、NYダウ、金、原油、天然ガスなど、株式以外の商品を取引できる場合もあります。

ただし、CFDにもレバレッジ、ロスカット、スプレッド、調整額などのリスクがあります。

現物取引や信用取引より必ず優れているというわけではなく、取引目的やリスク許容度によって向き不向きがあります。

現物・信用・CFDの比較

デイトレードで使う取引方法を比較すると、次のようになります。

現物取引はシンプルですが、デイトレードでは取引制限が気になる場合があります。

信用取引はデイトレードに使いやすい反面、追証や損失拡大のリスクがあります。

CFDは幅広い商品を取引できる一方で、レバレッジやロスカットを理解する必要があります。

デイトレで失敗しやすい行動

デイトレードでは、取引方法に関係なく失敗しやすい行動があります。

デイトレードでは、短時間で判断する場面が多くなります。

そのため、感情的な取引になりやすいです。

事前にルールを決め、損失が出た場合でも冷静に対応することが大切です。

デイトレードに向いている人

デイトレードは、すべての人に向いている取引方法ではありません。

次のような人は、デイトレードを検討しやすいでしょう。

日中に相場を確認できる人

デイトレードでは、相場を確認できる時間が重要です。

取引中に相場を見られない場合、急な値動きに対応しにくくなります。

損切りルールを守れる人

デイトレードでは、損切りが遅れると損失が大きくなることがあります。

事前に決めたルールを守れる人ほど、リスクを管理しやすくなります。

取引記録を振り返れる人

デイトレードは経験を積むだけでなく、振り返りが重要です。

なぜ勝てたのか、なぜ負けたのかを記録することで、取引の改善につなげやすくなります。

CFDを取り扱うサービスの一例

CFDを取り扱うサービスの一例として、DMM CFDがあります。

DMM CFDでは、株価指数や商品などのCFDを取引できる場合があります。

ただし、取扱商品、スプレッド、レバレッジ、取引時間、ロスカットルール、手数料などは変更される場合があります。

CFDを使ってデイトレードを行う場合は、複数のサービスを比較し、自分の取引スタイルに合ったものを選ぶことが大切です。

最新の取引条件は、必ず各サービスの公式サイトで確認しましょう。

まとめ｜デイトレは現物・信用・CFDの違いを理解して選ぼう

デイトレードを行う場合、現物取引と信用取引にはそれぞれメリット・デメリットがあります。

現物取引は仕組みがシンプルで追証リスクが基本的にない一方、売りから取引しにくく、同一資金での回転売買に制限があります。

信用取引は売りから取引でき、資金効率を高めやすい一方で、追証や損失拡大のリスクがあります。

また、CFDもデイトレードの選択肢になる場合がありますが、レバレッジやロスカット、スプレッドなどを理解する必要があります。

大切なのは、どれが絶対に良いと決めつけるのではなく、自分の資金量、経験、取引時間、リスク許容度に合わせて選ぶことです。

デイトレードを行う場合は、取引方法に関係なく、損切りルールと資金管理を徹底しましょう。